印度比特币交易进入“凛冬期”

尽管印度储备银行 RBI 并未提出强制关闭有关账户的要求，印度多家银行早已风声鹤唳。它们关闭了比特币交易所的账户，同时限制了用户的加密货币交易，加密货币身上也因此被套紧了两条绞索。不过，这种人为降低比特币交易所平台上交易量的做法也映射出一种全球趋势和走向。

比特币交易所 Coinsecure 的行政长官 Mohit Kalra 透露：“全印度交易所的交易量暴跌了 90%。我们现在的成交量指标一天只有 30 至 40 左右比特币，与十二月份每天 300 至 400 的比特币流水大相径庭。”

在印度，包括该国最大的国营银行印度国有银行（SBI），以及几家大型私营银行 HDFC、科塔克马亨德拉银行、花旗银行和印度工业信贷投资银行在内的大多家银行都叫停了比特币交易所的营业账户。此外，HDFC 和花旗银行还向客户发出了有关通知，通知称该行发行的信用卡、借记卡以及预付卡都不能用于购买或交易比特币这类的加密货币。

截至目前，印度工业信贷投资银行、HDFC、SBI、科塔克马亨德拉银行以及花旗都没有对外媒ET的报道做出回复。

印度区块链和加密货币委员会 BACC 是一个自律组织，该组织负责人 Ajeet Khurana 表示：“这是印度银行非常典型的’滥用职权’的表现。在缺少 RBI 或其他监管机构授权的情况下，银行就擅自关闭了我们的交易账户，并且没有给出任何合理的解释，这种做法极大程度影响了我们的交易秩序。”

另一家印度交易所 Bixoxo 的行政长官 Hesham Rehman 则强调：“客户现在情绪非常激动，他们很害怕无法拿回自己的钱。自银行交易账户被关闭之后，我们就在努力地给客户提供取款服务，然而外界因素造成取款延迟时间长达一周。”

一些银行还取消了对交易所提取资金服务的通道支持。Rehman 对此表达了担忧情绪，“我们的交易量已经跌了 50%，平均交易量是每天 300 至 500 的比特币，现在每天 20 至 30 的交易量已经远低于平均水平。”像 Zebpay 和 Koinex 这样的顶尖交易所的交易量也大受影响，降到了每天 300 至 500 比特币的水平，四个月前这些交易所的交易量最高还可达 1000 比特币。

银行方面的专家则认为，对于银行来说，他们需要承受更大的信托责任，因此小心谨慎是最好的选择。咨询服务 EY India 的合伙人Guru Malladi 解释到：“我们每个人的头上都悬着一把名叫’法规’的利剑，而并不知道它何时会往下掉落。大型金融机构都无法承受站在法律对立面的损失。”

被持续增加的不确定性所困扰，BTCXIndia 和 ETHEXIndia 之类的交易所已经选择了暂停交易，默默等待监管方面的表态。

为此 BTCXIndia 和 ETHEXIndia 的行政长官 Kamesh Mupparaju 做出解释：“新法规一旦出台，全部存款都将受到监管。因此，我们决定在监管明确表态之前先暂停交易。”

BACC 的 Khurana 的观点则是，事态会如此发展都是印度银行自作主张的“单边决定”导致的。“不论是 RBI 还是谁，只要有关监管部门发出申明叫停通过银行账户进行的比特币交易，就算是身为最大的受害方的我们也会对其表示支持。”

取消信用卡虚拟货币购买服务加大了加密货币爱好者进入市场的难度。一位不想透露姓名的比特币交易商对此发出抗议：“不论是信用卡还是借记卡，这些用的都是我的钱，就连信用额度也是由我的交易记录所决定的。银行没有权力决定我们该把自己的钱花在哪里。”

对此有专家表示，这些举措只会对那些鼓励将现金作为一种比特币交易渠道的贸易团体产生不利影响。

交易所 Zebpay 的负责人 Nischint Sanghavi 补充到：“如果相关部门的主要动机是为了遏制非法交易，使用银行渠道只能做到对加密货币进行追踪和征税，一系列的禁止措施最终并不会为目的服务。”同时，交易所采取的了解你的客户原则 KYC 和反洗钱措施 AML 也只能辅助跟踪用户资金的动向。

到目前为止，通过互联网银行进入加密货币市场的交易依然在继续。交易所所有人 Khurana 表示即使比特币交易所的窗户被多家银行关闭，还是有很多银行为他们敞开大门。“尽管许多银行都关闭了我们的账户，依然还有许多伙伴在鼓励和支持我们，并邀请我们在它们那里开户。”（文：Kyon）

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