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创新与变革,区块链将冲击韩国现有经济秩序

奔雷  • 

最近很多经济学家开始正式地待看加密货币。而不久前,除了极少数开拓性的学者外,在很多经济学者眼里加密货币还不具有可被正式看待的价值。

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但是现在情况发生了转变。首先,世界知名的经济学家们开始体提及和讨论比特币,尽管目前还是不认可。诺贝尔经济学奖得主纽约市立大学教授保罗·克鲁格曼 ,哥伦比亚大学教授约瑟夫·斯蒂格利茨 ,耶鲁大学教授罗伯特·希勒,曾预言 2008 年金融危机的纽约大学教授鲁里埃尔·鲁比尼都表达了对比特币和加密货币的否定态度。

韩国也不例外,社会知名人士开始重视起加密货币。作家 Rhyu Si-min 公开谴责比特币是“开发者的玩具”。这样的视角或许和某些经济学者的视角不同。但这都是因为,最近由加密货币和加密经济是先前从未出现过的新事物。

但是,在笔者看来这些反应不是基于正确的理解和分析后的评价,更多缘于“对陌生事物的恐惧”。这样的一些反应,反而使得加密货币和加密经济的现象具有打破现有体制的特征,使得全球的学者不能回避,也不得不提及。

为什么加密货币和加密经济引发极大的争议?很大程度上是缘于比特币的价格暴涨。以 2018 年 1 月为基准,和最高点相比比特币的价格即使是下跌了 50% 以上,但仍比去年同期上涨了约 10 倍。

除了比特币外,还有其他价格上涨数十倍甚至数百倍的加密货币,这种现象自然会引入世人的瞩目。但是,比起价格更应该得到关注的是它们的本质。也就是,加密货币和加密经济体系与既有的货币体系和经济体系有着完全不同的游戏规则。

“P2P网络“基础 

政策当局或者是现在金融圈的人最为忌讳的或许是加密货币可以自由跨境。比特币等加密货币通过区块链技术在构筑的 P2P 网络上运行。

P2P 网络是和 EDonkey,Kazaa 和 Torrent 等一样的的文件共享程序网络。因为在互联网中个人电脑充当服务器(节点),所以一旦该网络开始运行,并不是某个国家或者权利机关就可以终止的。

而区块链是在 P2P 架构中运行的,所以某个别国家想要中断或者掌控它实际上是不可能的。当然,个别国家可以强制节点运营商关闭该国家内的节点。但是,该国外的其他国家或地区的服务器仍在运行,因此网络被不会中断。 

如果在某国家内限制加密货币,只是一时间在该国的运营节点数减少了,或者该国国民持有的加密货币流失到别的国家。所以,加密货币本身和国家的国境没有关系,是在全球网络上运行。

因此,可以说第一次真正意义上的全球经济体系通过加密货币建立了。当然,世界经济一直在不断全球化。像跨国公司,对冲基金等投资或者投机势力也已经跨越了国境。

但严格来说,这些跨国公司或对冲基金实际上也会受到个别国家的限制。他们为了能在一个国家内开展经济活动必须遵守该国的产业政策和税法。不然,在极端情况下,他们有可能被驱逐出境。

但这对加密货币却是不可能的。比特币,以太坊等加密货币是不可能被某个国家中断,或者从某个国家完全被赶出去的。

如果说传统的产业和资本都是以国境为前提建立的话,那么加密货币自出世开始就是全球性经济。人类历史上第一次构建了全球经济生态体系,目前以大约 500 兆韩元的经济规模正在运转。

此前,经济学者和经济领域内的官员们只看到过在国境内,受到国家规定约束的经济体系。像这种不必考虑国境的经济体系一出现自然让他们有些手足无措。所以,如果不了解加密货币的这些特征,就盲目地制定法案或政策,实际上落空的可能性是很大的。

具有自筹资金能力的生态系统

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加密经济体系的第二个特点是使初创公司拥有自己的融资能力。也就是说,初期的开发资金不需要风险投资企业或者国家的资金支援。因为通过加密货币的 ICO 直接可以募集到资金。

ICO 是指在区块链技术组织或者是想要利用区块链开发多样服务的开发组织在市场上公开发行自己的加密货币,和 IPO 相似。

自己公开发表自己项目的内容和资金筹集计划,在世界范围内向愿意支持该项目的个人参与众筹。

最近,随着 ICO 募集资金超过数千亿韩元,欺诈和泡沫的争议不断扩大。因此在参与 ICO 时要求提交本人的护照和脸部照片用以认证的事例越来越多。 

这一过程可以看作是在现有制度体系外自发形成的新众筹的方法论。 也就是说,韩国当局接受了被称为"ICO"的革新性的项目方法论,并努力保障全球范围内个人的参与和努力减少副作用。

最近,Facebook 首席执行官马克扎克伯格表示,他会认真考虑加密货币,而 Telegram 则表示自己将开展 ICO。此外,大型游戏公司也正在考虑如何将现有游戏币转换为加密货币。这是风险生态界开始移动的一种范式。

加密货币='资产+钱+股票'

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首尔汝矣岛大型电子招牌上显示着虚拟货币的报价

在网络服务的基础上结合加密货币,会产生完全不同的特征。因为虚拟货币有很多的用途。

首先,加密货币具有资产的性质。比特币或以太坊可通过交易所兑现。韩国法院于 1 月 30 日认证通过淫秽色情网站赚的比特币具有“资产”性质,并被判没收。此案是韩国首例合法认定比特币具有资产价值的案例。

此外,加密货币也可以用作货币实际进行使用。德国在 2015 年,日本在 2017 年公开认证比特币可以作为的支付结算手段。换句话说,比特币的货币性质合法化了。 

此外,世界各地愿意接收比特币或以太坊的商店正在增多。Wemakeprice(韩国购物网站)和加密货币交易所 Bitsum 达成协议,将要构筑支持 12 种加密货币可以结算的体系。

在海外,加密货币可以存进信用卡账户里,在商铺里使用信用卡进行结算。就是说,和 Rhyu Si-min 作家的观点相反的,实际上,加密货币作为货币被使用的形势正在慢慢扩张。

加密货币不仅具有资产·货币的属性,还具有股票或证券的性质。在股份公司中,如果公司发展壮大,持有股份的人以分红形式得到收益。 在加密货币的服务模型中,加密货币的持有者随着加密货币的价格的上涨而获得收益。

另一种方法是在 Steam It 上写一篇好文章,如果对服务的成长所有帮助的话做为回报分配币,这样的方式也是可能的,如果 Coin 的价值随着服务的价值上涨而上涨的话,此时的 Coin 就不是单纯的 Coin 了,而是具有了和‘股份’相同性质。

也就是,持有某个区块链网络的 Coin 意味着,参与相对应的货币网络,如果该网络成长的话就可以得到相关的增值收益。

此外,权益证明(Proof of Stake,PoS)共识算法也赋予持有者相关的权益。权益证明要求用户证明拥有某些数量的货币(即对货币的权益),持有者参与竞争下一区块,越久和越大的币集有更大的可能去签名下一区块。

还有一种方案是,赋予加密货币持有者更为强大的权限。即,加密货币持有者可以决定区块链网络政策和运行方案。

笔者现在正在参与的 BOScoin 项目中,加密货币实际上就和持有股份占据同等的位置。股份公司以“股票”的形式持有公司的股份。但是在加密经济体系中,加密货币替代股票进行使用。美国的金融交易委员会(SEC)在明确加密货币性质时评价,它与股票的性质最为相似。

可编程的经济体系

加密货币最具破坏力的特点是能够用这种技术对经济体系进行编程。在现有的经济结构中设计新的模型并运行该新模型,其实并不容易。

对于目前而言改变经济模型主要是通过更换或者调整税收政策,或者是调整预算的比例等方式进行。这些方法实际上只是在确定好的规则下进行具体数值上的改变。而实施大胆的经济政策或者推行新的经济模型是几乎不可能的。

但是,在加密经济体系中,项目的开发者可以根据个人哲学或者个人的规划的蓝图来直接设计自己想要贯彻的经济体系,并能在现实世界里运行。 

之所以能够实现,一方面是因为加密经济是在软件的基础上运转的一种项目,另外一方面是因为加密货币兼具了资产,货币,股票三者的性质。区块链技术体现了大数据的不可逆性,不可伪造性。所以以此技术为基础的经济体系也是不可变更不可伪造,能够安全运行的程序。

可编程经济体系((Programmable Economy)是指构建可以自行设计,在现实中可以直使用并运转的新的经济体系的方法论。想象经济模型,把想象具象化并使之在现实中运转。

诸如银行间交易,共享经济模型和基于 P2P 的能源交易系统等都各有自己的经济模型。这些模型中哪怕只有一个在市场上占据一席之地,它对现行体系的冲击也将超乎想象的。

如果,在这些项目中产生了某个项目,它既适用现在的经济体系并且能够解决体系中固有的问题的的话,该项目则会把被既有经济体系排斥的很多人再拉回这个网络中,实现爆发式增长。

这是一个前所未有的新世界。面对这样的现象,经济学者们惊慌失措也是可以理解的。但是就在惊慌失措的过程中,世界却发生了翻天覆地的变化。



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